Optimisation financière · Montréal
Fruxal revoit et rapproche chaque transaction de vos relevés bancaires, de carte et de processeur de paiement, de vos factures fournisseurs et de votre paie. Nous repérons les liquidités à encaisser dans vos comptes clients, les trop-payés et les crédits à obtenir dans vos comptes fournisseurs, et les pénalités et soldes créditeurs à régler auprès des autorités fiscales. Dès que votre banque ou QuickBooks est connecté, les transactions sont revues quotidiennement.
Un relevé bancaire ou un rapport d'âge suffit pour commencer. Connexion bancaire en lecture seule, QuickBooks en un clic. Rapports en français ou en anglais.
Facture F-88011 payée par chèque le 15 avril, puis par carte le 18 avril
Facture F-2291, échue le 2 avril, toujours ouverte
Chaque montant renvoie à une transaction précise de vos propres relevés. Aucune moyenne sectorielle, aucune estimation fondée sur le chiffre d'affaires, aucun chiffre non justifié.
Avant sa remise, chaque constat est confronté par une deuxième lecture distincte aux remboursements, notes de crédit, frais récurrents et dépôts. Les éléments non résolus sont signalés à confirmer.
Soumettez les relevés que vous avez déjà, ou connectez un flux bancaire en lecture seule et QuickBooks. Nous ne détenons jamais vos identifiants bancaires.
La revue, le rapport mensuel et la correspondance, en français ou en anglais.
Pourquoi c'est important
Un décaissement en double reste au crédit du fournisseur tant qu'il n'est pas réclamé. Un compte client de plus de 90 jours immobilise votre fonds de roulement tant qu'il n'est pas encaissé. Une pénalité reste au compte fiscal tant que son annulation n'est pas demandée. Rapprocher chaque transaction, chaque mois, exige une capacité que la plupart des équipes des finances n'ont pas. Nous la fournissons.
3
volets : comptes clients, comptes fournisseurs, impôts
100 %
des transactions rapprochées, sans échantillonnage
chaque mois
un rapport daté, et une surveillance quotidienne des transactions une fois connecté
La première revue couvre la période soumise. Une fois connecté, chaque mois suivant est revu automatiquement.
Aucun montant n'est avancé avant la lecture de vos relevés. Nous ne rapportons que ce que les documents appuient, et chaque chiffre porte ses pièces justificatives.
Votre entreprise prend de l'expansion ? Voyez comment la revue mensuelle libère du fonds de roulement.
Ce que nous faisons pour les entreprises en croissanceCe que nous examinons
Comptes clients, comptes fournisseurs et impôts. Chaque constat est justifié, expliqué et accompagné de la mesure à prendre.
Chaque client de plus de 60 et de 90 jours, facture par facture, avec les jours de retard. Les paiements et les notes de crédit non appliqués sont déduits d'abord, pour qu'aucune lettre de rappel ne parte sur des sommes déjà encaissées. Chaque compte arrive avec son avis, prêt à envoyer.
Ce que nous lisons
Âge des comptes clients, relevés bancaires, ou QuickBooks
Une facture payée dans les livres, puis de nouveau sur la carte de l'entreprise. La même facture payée deux fois sous un nouveau numéro. Un fournisseur inscrit sous deux fiches. Des soldes au-delà des conditions de paiement, et des escomptes de paiement anticipé non utilisés. Chaque fournisseur arrive avec sa demande de note de crédit.
Ce que nous lisons
Factures fournisseurs, rapport d'âge des comptes fournisseurs, paie, relevés de carte, de banque et de processeur de paiement, ou QuickBooks
Les pénalités et les intérêts cotisés sur vos avis, avec la demande d'annulation préparée. Les soldes dus, et les soldes créditeurs détenus par l'autorité et jamais réclamés. Les déclarations restent chez votre comptable. Nous voyons à ce que chaque élément de l'avis soit réglé.
Ce que nous lisons
Avis de cotisation et états de compte de Revenu Québec et de l'ARC
Un rapport mensuel, daté et verrouillé à l'émission. Chaque constat précise ce qui a été trouvé, ses pièces justificatives, le résultat de la vérification, les étapes à suivre et la lettre à envoyer. Les documents sont classés au même endroit, et chaque événement est consigné dans un historique.
Ce que vous recevez
Rapport mensuel, une lettre par client ou fournisseur, historique
Démarche
Chaque jour
Une fois votre banque ou QuickBooks connecté.
Les transactions de votre banque et de QuickBooks sont lues tous les matins, dépôts par carte et paiements fournisseurs compris.
Dépôts par carte qui s'arrêtent, frais prélevés deux fois, frais bancaires ou de retard, hausse de prix d'un prélèvement récurrent.
Dates de remise des taxes et des retenues à la source, comparées aux paiements de votre compte.
Chaque écart vous est envoyé par courriel le matin même, avec ce qu'il faut vérifier et faire.
Chaque mois
Vos relevés de la période, soumis ou récupérés automatiquement.
Chaque transaction de la période rapprochée avec vos relevés et vos factures. Sans échantillonnage.
Une deuxième lecture distincte confronte chaque constat aux écritures connexes : un remboursement, une note de crédit, un frais récurrent. Ce qu'elle ne peut résoudre est signalé à confirmer.
Daté et verrouillé à l'émission : ce qui a été trouvé, ce qui a été encaissé, ce qui reste ouvert.
Chaque constat arrive avec ses étapes et une lettre prête à envoyer, puis une relance après 14 jours si rien n'est encaissé.
Vous pouvez commencer avec un seul document : un relevé bancaire, un rapport d'âge ou un avis de cotisation.
Pour qui
Le rapprochement complet du mois d'un client est le travail qu'aucun budget de mandat ne couvre. Nous le prenons en charge et vous remettons des constats documentés. Les déclarations, les états financiers et les conseils restent chez vous. Nous ne tenons pas de livres et nous ne produisons aucune déclaration.
Discuter d'un dossier clientPortée
Votre teneur de livres ou votre comptable tient le grand livre. Nous revoyons ce qu'il produit.
Les déclarations et les états financiers restent chez votre comptable. Nous revoyons les avis de cotisation qui suivent.
Les lettres de rappel et les demandes de note de crédit sont rédigés pour que vous les envoyiez en votre nom.
Notre part, c'est la revue : chaque transaction, chaque mois, avec les pièces justificatives conservées pour que chaque chiffre rapporté puisse être vérifié.
Questions
Relevés bancaires, de carte et de processeur de paiement, factures fournisseurs, registres de paie, rapports d'âge des comptes clients et fournisseurs, et tout avis de Revenu Québec ou de l'ARC. Ou connectez un flux bancaire en lecture seule et QuickBooks. Un seul relevé suffit pour commencer.
Il signale une facture saisie deux fois dans son propre grand livre. Il ne voit pas une facture payée dans les livres puis de nouveau sur la carte de l'entreprise, un paiement client reçu mais jamais appliqué, ni une pénalité inscrite sur un avis qu'il ne reçoit jamais.
Chacun porte ses pièces justificatives, et une deuxième lecture distincte l'a déjà confronté aux écritures voisines. Ce qu'elle ne peut résoudre est signalé à confirmer, avec la question à poser. Un constat exploitable vaut mieux que dix constats non justifiés.
Non. Les relevés suffisent. Pour une surveillance quotidienne, connectez un flux bancaire en lecture seule : nous ne voyons ni ne conservons vos identifiants bancaires, et nous ne pouvons déplacer aucun fonds.
Non. Votre comptable tient les livres, les états financiers et les déclarations. Nous rapprochons chaque transaction du mois et rapportons ce que les documents appuient, pièces justificatives à l'appui.
0,10 $ CA par écriture revue et vérifiée, facturé chaque mois. Pas d'abonnement et aucune part de ce que vous encaissez. Tout autre frais, comme le développement de fonctions pour vous, est fixé seulement dans une entente signée. Un mois sous 50 $ CA est reporté au suivant. Le premier appel est gratuit. La page Entreprise donne le détail.
L'hébergement se trouve aux États-Unis, pas au Canada. Nous le disons d'emblée parce que cela compte pour une entreprise québécoise sous la Loi 25. La page de traitement des données précise qui traite quoi, et pour combien de temps.
Nous joindre
Soumettez un relevé bancaire, un rapport d'âge ou votre dernier avis de cotisation, et nous en rapprochons chaque transaction. Vous préférez parler d'abord ? Trente minutes, et vous repartez avec la portée de la revue et les livrables.
Vous préférez écrire d'abord ? contact@fruxal.ca